支付行業又現大額罰單股票杠桿平臺app。
9月10日，中國人民銀行北京市分行針對北京度小滿支付科技有限公司（下稱“度小滿支付”）、北京高匯通商業管理有限公司（下稱“高匯通”）、拉卡拉支付股份有限公司（下稱“拉卡拉”）等5家支付機構違規行為開出多張罰單，合計罰沒金額達3661萬元，多名時任負責人也一并被罰。
值得注意的是，本次被罰的5家機構中，高匯通的罰單為千萬級別，也是年內第二大罰單。
今年以來，第三方支付領域嚴監管態勢不改，百萬級罰單頻頻出現。據時代周報記者不完全統計，截至9月11日，年內第三方支付公司共收到15張百萬級以上罰單，總額接近1.5億元。
素喜智研高級研究員蘇筱芮向時代周報記者表示，支付機構收到“大額”罰單通常存在兩種情況，一是反映的問題較為嚴重，一項罰單內涵蓋數項甚至十幾項不同問題；二是“累犯型”機構，此前已遭罰但仍不改。
高匯通被罰超2700萬
本次被罰的5家機構中，收到罰單金額最高的是高匯通，其罰金為千萬級別，并不多見。
中國人民銀行北京市分行對高匯通處以警告，沒收其違法所得1214.73萬元，并處罰款1572.61萬元，合計罰沒2787.35萬元。
罰單顯示，高匯通違法事項包括違規開展條碼支付業務、未及時發現處置可能存在的特約商戶支付接口轉接情況、未嚴格落實開戶實名制審核要求、違反賬戶管理規定、超地域經營預付卡業務及違規進行非同名劃轉操作。
“從高匯通處罰緣由看來，違規開展條碼支付業務；未及時發現處置可能存在的特約商戶支付接口轉接情況；超地域經營預付卡業務這幾項在此前的處罰中都不多見。”博通咨詢金融行業首席分析師王蓬博對時代周報記者解釋稱，這說明支付行業監管愈發細化，從服務協議格式到交易信息都需要完整備案。
本次領罰的5家機構除高匯通外，還有3家公司的罰單金額超百萬。
其中，拉卡拉因未落實真實、完整、可追溯和全流程一致性的要求、未嚴格落實商戶實名制要求、未將商戶資金結算至其同名銀行結算賬戶3項違法行為被警告，并處罰款406萬元。
此外，聯動優勢電子商務有限公司被警告、罰款290萬元；度小滿支付被處以警告、罰款121萬元。
值得注意的是，5家機構收到的皆是“雙罰制”罰單，除高額罰款外，對多名時任高管也予以追責。如時任高匯通總經理的朱某和張某清均對部分違法行為負責，雙雙被警告，并分別被罰款20萬元、25萬元。
2023年12月公布的《非銀行支付機構監督管理條例》明確指出，將依法加大對嚴重違法違規行為的處罰力度，可以根據具體情形對負有直接責任的董事、監事、高管人員和其他人員進行處罰，情節嚴重的還可采取市場禁入措施。
15家機構收百萬級以上罰單
今年以來，支付行業巨額罰單頻現，目前已出現3張千萬級罰單。
除了本次被罰的高匯通外，浙江航天電子信息產業有限公司（下稱“浙江航天電子）”和樂刷科技有限公司福建分公司（下稱“樂刷科技福建分公司”）年內也收到千萬罰單。
今年5月31日，浙江航天電子被罰沒金額超4400萬元，這也是截至目前年內支付行業最大罰單。
具體被罰原因，浙江航天電子因違反機構管理規定、違反商戶管理規定、違反清算管理規定等8項事由被央行處以警告，并沒收違法所得1596.31萬元，罰款2825.31萬元，合計罰沒超過4421萬元。與此同時，時任浙江航天電子的總經理助理和商務部總監也一同領罰。
浙江航天電子成立于2002年，是跨境電商支付服務商杭州乒乓智能技術有限公司（“PingPong”）的控股子公司，于2012年正式取得央行頒發的《支付業務許可證》。
此外，今年3月8日，據央行福建省分行行政處罰公示，樂刷科技福建分公司因涉4項違法行為被警告，沒收違法所得1308萬元，處罰款1446萬元，合計罰沒超2700萬元。
據時代周報記者不完全統計，截至9月11日，除上述3家機構收到千萬級罰單外，年內還有12家支付公司收到14張百萬級罰單，其中有4家機構罰單超過500萬。
拉卡拉、易生支付有限公司（下稱“易生支付”）年內分別收到2張大額罰單，拉卡拉2張罰單合計759.23萬元，易生支付2張罰單合計555萬元。此外，重慶市錢寶科技服務有限公司被罰沒753.8萬元；平安付科技服務有限公司被罰沒709.55萬元。
總體來看，包括高匯通等3張千萬罰單在內，上述15家機構年內合計被罰沒金額為1.49億元。
今年以來，支付行業延續強監管態勢。
“央行持續多年對支付行業強監管，隨著《非銀行支付機構監督管理條例》的實施，支付行業監管勢必更加規范，更加注重對支付全流程和細微之處的檢查監督。”王蓬博告訴時代周報記者。
蘇筱芮則對時代周報記者表示，近年來，支付行業監管始終保持高壓態勢，在監管水平及監管科技的不斷精進之下，違規機構的“小動作”已難以藏身，各類罰單及通報均保持高位，且“雙罰制”機制持續落實，對應責任人受到通報及處罰，體現出監管的靶向性和精準性正不斷提升。
“目前，支付行業洗牌已進入深水區階段，支付機構需要認真研判此前被監管通報的各類罰單案例，從中汲取經驗教訓，健全內控合規制度，嚴密合規防線的同時將責任落實到具體崗位股票杠桿平臺app，不斷提升業務合規水平。”蘇筱芮說。
文章為作者獨立觀點，不代表配資網站觀點
